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Pour les Familles

Patrimoine Privé accompagne les familles dans le développement, la pérennisation et la gestion de leur patrimoine ainsi que dans l'optimisation transgénérationelle de ce dernier. Notre mission est d'organiser et de faire croitre les actifs des familles grâce à une stratégie globale adaptée, appuyée sur une organisation juridique et fiscale appropriée.

Nous nous attachons à faire progresser les actifs de nos clients, sécuriser les performances obtenues et réduire les coûts et l'ensemble des frais. Notre efficacité réside dans notre capacité à pérenniser leur patrimoine dans la durée mais également dans notre aptitude à gérer les liens entre les familles et les générations. Notre ambition est de simplifier la vie de nos familles clientes et d'établir une relation de confiance réciproque.

Gouvernance familiale

Chaque famille est unique dans ses choix d’organisation du pouvoir, de transmission transgénérationelle et de formation des générations futures. Nous accompagnons les familles dans leurs réflexions et leurs décisions. Notre cabinet a pour objectif d’apporter du « liant » dans les relations familiales, d’améliorer la communication des membres de la famille et de faciliter ainsi les prises de décisions.

Ingénierie Patrimoniale

Notre cabinet accompagne la famille sur les sujets relevant du droit de la famille (régime matrimonial, donation, succession), la structuration du patrimoine global (création de SCI, holding familiale, foncière..), l’équilibre budgétaire et l’optimisation globale de la fiscalité.

Investissement financier et immobilier

Fort de la parfaite connaissance du patrimoine de nos familles, de leurs appétences et de leurs niveaux de risque, de leur horizon d’investissement, nous recherchons les investissements financiers et immobiliers qui correspondent aux cahiers des charges préalables définis.

Nous négocions l’ensemble des frais relatifs aux différentes opérations et intervenants. Nous sommes également « moteurs » sur les arbitrages à réaliser en fonction du contexte économique et financier et des opportunités fiscales. Nous assurons le suivi de toutes les opérations afin de faire respecter la temporalité impartie à chacune d’elle jusqu’à sa réalisation.

Reporting

Nous adressons mensuellement et / ou trimestriellement des reportings financiers consolidés qui permettent de contrôler les performances, la cohérence du rendement/risque, des différents frais et le respect du niveau de risque fixé par nos familles.

Les relevés patrimoniaux mensuels permettent de piloter la stratégie patrimoniale globale en fonction du cahier des charges fixé par notre client et du contexte économique et financier, de contrôler les flux, de prévoir les investissements. Ces reportings donnent une excellente visibilité globale. Ils nous permettent d’être réactifs et efficaces dans les décisions d’investissements tout en ayant une bonne vision du niveau global de risque pris par la famille.

Contrôles des risques

Qu’ils soient juridiques ou financiers, les risques sont analysés avant chaque opération, contrôlés régulièrement, ajustés en permanence afin d’être toujours en cohérence avec les objectifs.